لم تعد أسواق المال التقليدية هي الطريقة الوحيدة لاقتراض الأصول وإقراضها. في السنوات الأخيرة ، أتاح نمو وقبول التمويل اللامركزي (ديفاي) للناس اقتراض وإقراض أصول التشفير الخاصة بهم ببضع نقرات فقط.
تستكشف هذه المقالة ميزات وفوائد سوق المال اللامركزي في عالم (ديفاي) وتناقش سوق المال اللامركزي الجديد ضمن النظام البيئي الجديد.
ما هو سوق المال اللامركزي؟
سوق المال اللامركزي هو هيكل سوق يستخدم العقود الذكية وتقنيات (ويب3) الأخرى المدعومة من البلوكتشين . يسمح هيكل السوق هذا للمستثمرين والمقرضين والمقترضين بإنشاء هيكل سوق غير مركزي وخالي من أي هيكل سوق مادي. يمكن لكل هؤلاء الأشخاص التداول بحرية في ظل هذا الترتيب اللامركزي للسوق.
على مدى قرون ، قدمت أسواق المال التقليدية صافيًا إيجابيًا للاقتصاد العالمي ، مما مكن الأعمال التجارية من التوسع والسماح للمواطنين بتوفير أموالهم. لكن هذه الديناميكيات تحولت تدريجيًا لتقديم مزايا أقل للمواطنين ، مع تقديم المزيد من التحديات: عادةً ما تعمل المؤسسات المركزية في أسواق المال التقليدية اليوم. يمنح هذا النهج المركزي قدرًا كبيرًا من القوة والتأثير على أموال المستخدم لكيان واحد – مما يؤدي إلى زيادة تكاليف المقترض والمقرض ، ويتطلب درجة عالية من الثقة في طرف واحد.
استجابة لهذه القيود ، بدأ المطورون في استخدام العقود الذكية القائمة على البلوكتشين لإنشاء أسواق مالية لامركزية للمستثمرين والمقرضين والمقترضين. بدلاً من أن تدار من قبل مؤسسة مركزية ، تعمل أسواق المال اللامركزية من خلال رمز برمجي على السلسلة يتم ترقيته وإدارته من قبل مجتمع عالمي من أصحاب المصلحة.
فوائد سوق المال اللامركزي
شهدت أسواق المال اللامركزية ، التي تصعد بالفعل في عالم (ديفاي) ، مزيدًا من الاهتمام بعد الانهيار العام الأخير للبورصات المركزية (سي إي اكس) مثل (اف تي اكس). يفيد نهج سوق المال اللامركزي المستهلكين من خلال إنهاء احتكار كيان واحد للسيطرة وتقليل نقاط الفشل المحتملة.
تتضمن بعض الفوائد الرئيسية لسوق المال اللامركزي للمستهلكين ما يلي:
غير احتجازية: تعمل بطريقة غير احتجازية. يمكن للمستخدم الأصلي فقط سحب الأموال المودعة من المقترضين والمقرضين. لا توجد مؤسسة مركزية تعمل في هذا النموذج لتحديد مكان وكيفية استخدام الأموال: بدلاً من ذلك ، تتبع أسواق المال اللامركزية منطقًا محددًا مسبقًا في العقود الذكية على السلسلة ، مما يمنح ضمانًا كبيرًا بعدم إمكانية استخدام الأموال بشكل غير صحيح ، ويحتفظ بالسيطرة الكاملة على متى و كيف يمكن سحب الأموال في أيدي أصحاب الصناديق.
بدون إذن: الاستفادة من هذه العقود الذكية على السلسلة للعمل بطريقة غير مصرح بها بطبيعتها. لا يتعين على المستخدمين طلب إذن من حارس البوابة المركزي: في حدود الحد الأدنى من الاحتكاك ، يمكن لأي شخص لديه إمكانية الوصول إلى الإنترنت كسب عائد و / أو اقتراض رأس المال العامل. تخلق مقاومة الرقابة هذه سوقًا أوسع للمستخدمين ، بما في ذلك الذين يعانون من ضعف البنوك ، وتولد نشاطًا اقتصاديًا أكثر وعوائد أعلى نتيجة لذلك.
زيادة الضمانات: تعمل بطريقة مفرطة في الضمانات. عادةً ما يعمل النظام المالي التقليدي بطريقة احتياطي غير مضمون وجزئي يتيح للمستخدمين اقتراض أموال أكثر مما يودعونه كضمان. في المقابل ، في سوق المال اللامركزي ، يقوم المستخدمون بإيداع ضمانات أكثر مما يتم اقتراضه. وهذا يعني أنه إذا لم يسدد المقترضون ديونهم ، فسيتم ببساطة تصفية ضماناتهم ، مما يوفر درجة أعلى من الأمان للمقرضين.
إمكانية التركيب المفتوح: تمكن التطبيقات والبروتوكولات المختلفة من التفاعل مع بعضها البعض. تتمتع التطبيقات المالية التي تعمل بنظام العقود الذكية مثل أسواق المال اللامركزية بميزة فريدة: فهي تسمح بترميز الأموال المودعة. على سبيل المثال ، تصبح الرموز المميزة المودعة على بروتوكول (ديفاي ايه ايه في إي) قابلة للاستبدال. تصبح هذه الودائع الرمزية عبارة عن تمثيلات تحمل فائدة للأصول الأساسية ويمكن استخدامها في تطبيقات أخرى في النظام الإيكولوجي للتمويل اللامركزي. يؤدي هذا إلى إنشاء إمكانية التركيب ، مما يسمح بإنشاء تطبيقات أكثر تقدمًا مثل اليانصيب بدون خسارة. على سبيل المثال ، يعد (بوول توجيزار) يانصيبًا بدون خسارة حيث يتم تجميع أموال المستخدمين في سوق المال لتوليد الفائدة. يتم بعد ذلك توزيع الفائدة على فائز واحد في الأسبوع ، بينما يمكن لجميع المستخدمين سحب إيداعهم الأصلي بالكامل في أي وقت.مجتمعة ، جعلت هذه المزايا العديدة أسواق المال اللامركزية واحدة من أكثر التطبيقات استخدامًا في اقتصاد (ديفاي) ، جنبًا إلى جنب مع التبادلات اللامركزية والعملات المستقرة.
سوق (ديفاي) في (نيو)
بالإضافة إلى منطق العقد الذكي على السلسلة ، من أجل العمل بشكل صحيح ، تحتاج أسواق المال اللامركزية إلى جزء مهم آخر من البنية التحتية الأساسية: منصة تداول لامركزية.
(ديمكس) هي عبارة عن منصة تداول لامركزية تقوم بهذا الدور داخل النظام البيئي (نيو) والعديد من أنظمة البلوكتشين الأخرى. في الواقع ، تتشابك نسب (ديمكس) مع النظام البيئي الجديد: معامل سويتشو ، الفائزة بأول هاكاثون (سي او زد) (مجتمع مطور قديم في النظام البيئي الجديد) طورت (ديمكس) ، وأطلقت منصة التبادل اللامركزية (دي إي اكس) في عام 2020.
(ديمكس) هي بورصة غير حراسة تمامًا تدعم مشتقات التشفير المتقدمة. تم بناء (ديمكس) على بلوكتشين الكربون ، وهو بروتوكول (ديفاي) مستقل وقابل للتطوير من الطبقة 2 المصمم خصيصًا لتداول مشتقات التداول المتقدمة مثل العقود الآجلة والمستمرة وغير ذلك. يعمل (ديمكس) كدفتر أوامر متعدد السلاسل (ديكس)، ومؤخراً ، سوق نقود.
في نوفمبر من عام 2022 ، أطلقت (ديمكس) شركة (نيترون بواسطه ديمكس) ، وهي سوق نقود غير مصرح بها للأصول عبر العديد من سلاسل الكتل. من خلال ؤ، تمكّن (ديمكس) المستخدمين من إقراض أصولهم الرقمية وكسب الفائدة عليها.
أعلنت (ديمكس) و (نيو) مؤخرًا عن شراكة لتوفير سوق نقود لأصول (نيو) . تجلب هذه الشراكة $ (بي نيو) ، النسخة الرمزية (نيب)القابلة للقسمة من $ (نيو) ، إلى (نيترون). ستطلق (نيترون)مجمعات الإقراض والاقتراض مقابل $ (بي نيو)، مما يتيح بروتوكول الإقراض الأول لـ (نيو) .
من خلال مزيد من التطوير لهذه الشراكات والابتكار الذي تمكّنه عبر نظام (نيو) البيئي وما بعده ، سيستمر سوق ديفاي (نيو) في النمو جنبًا إلى جنب مع التحول المالي الذي تم تمكينه بواسطة تقنيات (ويب3).